tronlink钱包下载iOS|金管会公开虚拟资产「指导原则草案」10大监管方向：禁发稳定币、衍生品、需银行信託… | 动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体

台湾金管会预计 9 月公布备受关注的「虚拟资产平台及交易业务事业（VASP）指导原则」，本文带读者快速浏览其十大指导原则方向。 （前情提要：看懂台湾金管会《指导原则》草案 : 交易所可发加密货币？海外平台下广告？产业公会…） （背景补充：金管会突袭加密业者！「指导原则草案」要求有银行信託，再爆国际大交易所申请来台）

本文目录

• 一、强化虚拟资产发行面管理
• 二、订定虚拟资产上下架审查机制
• 三、强化平台资产与客户资产分离保管
• 四、强化交易公平及透明度
• 五、强化契约订定、广告招揽及申诉处理
• 六、建立营运系统、资讯安全及冷热钱包管理机制
• 七、资讯公告揭露
• 八、强化内部控制及机构查核机制
• 九、明定对个人币商洗钱防制监理等同法人组织
• 十、严禁境外币商非法招揽业务

八月上旬，金管会召集全台所有完成「洗钱防制法声明」的加密货币交易平台，共同讨论 9 月即将公布的「虚拟资产平台及交易业务事业（VASP）指导原则」。

了解更多》看懂台湾金管会《指导原则》草案 : 交易所可发加密货币？海外平台下广告？产业公会…

而据《中央通讯社》今日从知情官员证实的消息，目前金管会已初步敲定十大指导原则方向，预计 9 月底前将正式公告，并在后续进一步由业界公协会订定自律规範。

一、强化虚拟资产发行面管理

若有透过平台发行的虚拟资产，发行人应在自家网站公告虚拟资产白皮书并揭露一定资讯，平台并应公告发行人网站连结。

动区补充：文件中指出：虚拟资产平台及交易业务事业者，可以发行之虚拟资产以「非稳定币」为限， 并且需在白皮书中详细公布。

二、订定虚拟资产上下架审查机制

业者应针对虚拟资产白皮书内容与上下架订定审查标準及程序，并纳入内控制度。

动区补充：指导原则表示上下架审查记录应该留存书面记录，以便相关单位查证，而相关人员对其审查标準如下：

• 法令遵守之情况
• 虚拟资产价格是否被操纵
• 虚拟资产发行人之存续性
• 虚拟资产广告招揽是否不当、不实
• 是否有虚伪、诈欺、隐匿之始其他人误信之事

三、强化平台资产与客户资产分离保管

平台针对虚拟资产交易及相关款项代收付业务收受客户的法定货币或虚拟资产，应与平台自有资产分离保管。

动区补充：另外根据第 7-2 条中关于反洗钱的规範写道：

国内虚拟资产平台及交易业务事业者与银行往来时，应配合银行在执行确认客户身分及交易监控等洗钱防制工作上之相关要求。

四、强化交易公平及透明度

平台应订定虚拟资产交易规则并对外公告，并应建立确保市场交易公平的相关机制。

五、强化契约订定、广告招揽及申诉处理

金管会指导原则拟明定，平台应本于公平合理、 平等互惠及诚信原则，落实客户保护规定。

六、建立营运系统、资讯安全及冷热钱包管理机制

平台应针对持续营运、资讯安全及冷热钱包私钥等，明确建立管理制度。

七、资讯公告揭露

针对虚拟资产发行与商品上下架、资产分离保管、交易资讯与规则及客户保护等事项，平台都应充分对外公告揭露。

动区补充：指导原则提及，国内已完成洗钱防制法令遵循声明之业者，为客户办理虚拟资产移转交易达一定金额时，应取得转出方及接收方相关资讯 (包括姓名、钱包位址等)，并立即且安全地传递相关资讯。

八、强化内部控制及机构查核机制

平台应建立内控内稽制度等机制，并应确保运作具独立客观，并同意接受金管会或所委託机构办理实地查核。

九、明定对个人币商洗钱防制监理等同法人组织

金管会拟明定，自然人从事虚拟资产业务并向金管会申报洗钱防制法令遵循声明者，声明内容与品质须与法人组织相当。

动区补充：金管会此前曾回应，据虚拟通货平台洗防办法，个人币商已纳管金管会。只要从事虚拟通货的自然人，除了要遵循《商业登记法》、《税籍登记规则》还要遵循《洗钱防制法》。

 有关个人币商纳入虚拟通货平台洗钱防制规範一节，按「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」(下称本办法)第 2 条第 1 项第 1 款所称「虚拟通货平台及交易业务事业」，指为他人从事同款各目活动(以下称虚拟通货活动)为业者。

从事虚拟通货活动为业之自然人，自应依商业登记法及税籍登记规则相关规定办理商业登记及税籍登记，并遵循洗钱防制法及本办法相关规定。尚未完成洗钱防制法令遵循声明而以虚拟通货活动为业者，自属违法。

十、严禁境外币商非法招揽业务

金管会拟规範，境外虚拟资产平台业者若没有依公司法办理登记并向金管会申报洗钱防制法令遵循声明者，不得在台湾境内或向国内民众招揽业务。

动区补充：不过具体如何定义广告有「招揽」性质，以及要如何以非正式法规来规範境外平台业者，金管会还没有说明具体情况与其罚则。